张小雷跑路4月后自首 「钱宝」投资者钱难保

【今日时报网讯】据南京市公安局官方微博昨天透露，内地网路金融平台「钱宝网」实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于12月26日向南京市公安机关投案自首。目前，南京市公安机关正在开展调查。钱宝网一度对外号称用户超2亿，流水超500亿。据估算，钱宝网使用「庞氏骗局」，诈骗投资者本金约有数百亿。

质疑不断 捲款或达百亿

据了解，钱宝网成立于2012年，内地媒体报道称，自钱宝网成立以来，就不断有人在网上提出质疑。网友的回答也五花八门，有人直戳它是庞氏骗局，也有人用钱宝网的高收入和屹立不倒来反驳这样的指责。而钱宝网一度对外号称「用户注册量已超过2亿，平台流水超过500亿」。

早在今4月份，钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，理由是通过登记的住所或者经营场所无法联繫。同时，有投资者反映，其投资无法体现，在谘询客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答覆「地址不方便告知」。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。今年8月，新浪财经报道称，钱宝网上海总部已经搬空，跑路一说被坐实。根据金融视界的估算，钱宝网捲走的本金约有数百亿。

高回报诱投资者入庞氏骗局

钱宝网所编织的骗局，被认为是继e租宝之后最大的非法吸储、非法集资。分析指出，钱宝网使用的诈骗方式，也是与e租宝相同的「庞氏骗局」。

钱宝网宣称，用户在网上看广告即可完成任务并领取奖励，但是接任务必须缴纳一笔几元到几十万不等的保证金，金额多寡与最终领取的奖励相挂钩。按照钱宝网资料内相关案例，如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的「看广告」任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。任务需要几天甚至上百天才能完成，用户需要保证在此期间不取出保证金，如果中途取消任务，一半的奖励会被扣除。而实际上，钱宝网给用户发布的都是空头任务，即没有实际广告合同、实际物流发货，只是将一部分用户的押金支付给另一部分用户作为回报，且回报率达42%。

金融视界的报道还指出，钱宝网旗下有11个子公司，虽然有正常的工商注册，但并没有任何可以实际盈利的业务，应当是空壳公司。且钱宝网旗下关联多个跨境结算公司和第三方支付公司，账上资金见底可能是因为洗钱完毕。

係出狱后二次行骗

此次投案自首的张小雷，也并不是第一次行骗，早在2003年，张小雷因为「泛美亚事件」锒铛入狱。钱宝事件中，张小雷再次升级骗局，借用互联网作为噱头。

从「天眼查」数据来看，张小雷目前共在53家企业担任法定代表人，共投资47家企业，投资金额最大为4455万，投资和担任法人代表的企业都集中在软件和信息技术服务业行业;张小雷共任职55 家企业，也集中在相关行业。媒体此前还报道，2015年12月份，张小雷一口气在新三板买了4个壳，并宣称有大量的公司资产要注入，还表示钱宝旗下的产业覆盖了游戏、微商、票务、O2O、新能源、环保和无人机等领域，旗下钱宝游戏2015年利润达到了15亿。

值得注意的是，自首之前，张小雷已经消失了100多天。而12月26日钱宝网官方微博还在正常推送张小雷的新春祝福视频，昨天该微博依旧发布广告。有网友指出，在此之前张小雷已经提前录好视频、假装真人现身，这也是钱宝网的一贯使用的手法，这甚至让很多忠实的投资者宁可相信公安局官微被盗号，也不愿相信张小雷自首的事实。