多地外管机构召集银行开会：对外投资审核加码

第一财经记者11月28日从多家银行国际业务部门人士处获悉，包括上海在内，外汇管理局多地分支机构近日召集当地各家银行开会，就跨境业务审核方面提出了趋于严格的要求。

本次要求加强审核的以对公业务为主，尤其是企业的对外直接投资业务。其它还涉及转口贸易、利润汇出、境外并购、中资境外上市公司退市回归等。

一名股份制银行在沪分行人士告诉第一财经记者，以企业资本项下购汇汇出为例，单笔(含本外币)支出超过一定数额的，就要事先报批所属外汇管理部门。而此前多家银行对于此类业务的操作流程是查询外管部门的直投系统，看此企业客户的相关项目是否有境外直投的备案和相关部门的批复，并查询可流出额。此前多数情况下，各银行可以自行完成事前审查。

不过该人士也称，据外管局表示，在完成真实性、合规性审查后，企业的购付汇业务仍可予以办理。 只是审核更严了，有瑕疵的业务很可能被拦截。

而对于对外投资项下尚可汇出余额超过某个较大数额的对外投资项目，操作系统层面可能会加设识别，审核也会加码，需有关部门进行真实性、合规性审核。

某房地产企业一名今日在某银行申办过相关业务的人士告诉本报记者，他们被要求补充交易背景真实性证明材料，并等候通知。

对于当前对外投资形势和对外投资方针政策，发改委、商务部、人民银行、外汇管理局四部门负责人在答记者问时表示，近年来我国对外投资保持较快发展，取得了显着成效，为深化我国与各国互利合作、促进国内经济转型升级发挥了重要作用。

上述负责人在答记者问中称，中国对外投资的方针政策和管理原则是明确的，即坚持实施新一轮高水平对外开放，坚持实施 走出去 战略，坚持企业主体、市场原则、国际惯例、政府引导，坚持实行以备案制为主的对外投资管理方式，把推进对外投资便利化和防范对外投资风险结合起来，规范市场秩序，按有关规定对一些企业对外投资项目进行核实，促进我国对外投资持续健康发展，实现互利共赢、共同发展。